Każdy inwestor, który chce osiągnąć niezależność finansową dzięki swoim inwestycjom, powinien część swojego portfela przeznaczyć na zakup jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dlaczego fundusze inwestycyjne mogą okazać się ciekawą propozycją dla inwestorów giełdowych? Odpowiedź jest prosta. Zarządzanie rozbudowanym portfelem akcji z czasem staje się coraz trudniejsze i wymaga znacznych nakładów czasu. Powierzenie pieniędzy funduszom inwestycyjnym pozwala oszczędzić ten czas. Jest jeszcze jedna zaleta towarzystw zbiorowego inwestowania (funduszy inwestycyjnych): jeżeli nie masz doświadczenia w inwestowaniu na giełdzie, przekazanie swoich pieniędzy w doświadczone ręce - czytaj:inwestowanie w fundusze inwestycyjne wydaje się bardziej rozsądne. Dziś postaram sie zdefiniować fundusz inwestycyjny i sklasyfikować to pojęcie.
Fundusz inwestycyjny jest instytucją lokującą pulę zebranych od uczestników środków pieniężnych w różnego rodzaju instrumenty finansowe. Podstawowe zadanie funduszu inwestycyjnego to pomnażanie oszczędności powierzonych przez uczestników. Fundusze są więc pośrednikiem, umożliwiającym uzyskiwanie dochodów właściwych dla poszczególnych segmentów rynku finansowego. Jednocześnie uwalaniają one uczestników od podejmowania samodzielnych decyzji inwestycyjnych.
Wyróżniamy fundusze inwestycyjne otwarte i zamknięte. Fundusze inwestycyjne otwarte sprzedają jednostki uczestnictwa, są łatwo dostępne, charakteryzują się możliwością szybkiego zakupu i umorzenia jednostek oraz posiadają ograniczenia w zakresie instrumentów, w które mogą inwestować. Posiadają zmienną liczbę uczestników i liczbę jednostek uczestnictwa. Fundusz inwestycyjny zamknięty emitują certyfikaty inwestycyjne będące papierem wartościowym. Ich liczba jest stała. Fundusz może wprowadzać do obrotu kolejne emisje certyfikatów. Fundusze zamknięte są bardziej elastyczne, cechują się swobodniejszą polityką inwestycyjną i mają wyższy stopień ryzyka.
Organami funduszu inwestycyjnego otwartego to towarzystwo zarządzające funduszem. W specjalistycznym funduszu otwartym obok towarzystwa może działać organ kontrolny - Rada Inwestorów, złożona z uczestników. W funduszu inwestycyjnym zamkniętym działa Rada lub zgromadzenie inwestorów.
Ze względu na politykę inwestycyjną fundusze dzielimy na:
- fundusze agresywne lokują głównie w akcje. Są bardziej ryzykowne. Zalecane w inwestowaniu długoterminowym
- fundusze zrównoważone - udział akcji w portfelu tych funduszy jest równy z udziałem w obligacje. Celem jest stabilne długoterminowe zwiększanie wartosci aktywów poprzez lokowanie w papiery wartościowe o podwyższonym i umiarkowanym ryzyku.
- Fundusze bezpieczne - fundusze papierów dłużnych, które gwarantują z góry ustalone oprocentowanie, są one najbezpieczniejsze.
Dzięki za poświęcony czas. W kolejnym poście postaram się opisać systemy obrotu na naszej giełdzie.
Zostaw komentarz